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从被冻结的卡里转走赃款

　　

　　把卡提供给诈骗分子后又转走赃款，自以为聪明的被告人，偷鸡不成蚀把米。日前，经山东省安丘市检察院提起公诉，法院以帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪，数罪并罚，判处被告人王某有期徒刑八年，并处罚金16万元，追缴违法所得；以帮助信息网络犯罪活动罪判处被告人钟某有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金8000元。

　　王某在聊天中得知钟某认识高价收购银行卡的人，便提出让钟某帮助出售自己的银行卡，并支付中介费，钟某欣然应允。钟某在网络平台购物群中找到收购银行卡的上家，对方称银行卡是用来买基金外汇走流水的。不过，钟某怀疑上家收购银行卡可能用于犯罪活动，因此从未出售过自己的卡。

　　2020年10月，在钟某的联络下，上家答应以每张每月600元钱的价格收购王某的两张银行卡。虽然王某考虑对方可能会使用银行卡从事犯罪活动，还是按要求在两家银行各办了一张卡，并绑定了U盾和手机卡。之后，钟某将王某的银行卡、手机卡等放到上家指定地点，并拿走了放在约定地点的现金4000元。钟某留下600元的中介费，将剩余钱款交给王某。

　　卖卡的钱很快便被王某挥霍一空。此时，钟某找到王某，称王某的银行卡被冻结，上家想让王某去银行解冻。王某为此多次前往银行，却被告知两张银行卡都被司法冻结了，无法解冻。上家得知此事便没了音讯。

　　王某通过手机银行查询得知，两张银行卡被冻结前经常有大额资金进出，目前被冻结的余额有50余万元。这再次印证了王某的想法：银行卡中的钱是犯罪所得的“黑钱”。因手头紧，王某产生了“黑吃黑”的想法。他想着自己的银行卡被上家用于违法犯罪活动，即使钱被转出，对方也不敢报警，因此他尝试用手机银行转出卡内被冻结的钱。

　　多次尝试后，王某终于发现其中一张银行卡可以进行转账操作了，便立即通过手机银行将1000元转入自己名下的其他银行卡内。操作成功后，他又将卡内余额分多次转出。此后，王某发现另一张银行卡也被解冻，便将其中剩余的17万余元通过柜台转账、手机网银转账的方式全部转出，用于日常消费。

　　就在王某沾沾自喜时，钟某却备受困扰。据钟某供述，其多次接到境外威胁电话，对方要求钟某通知王某把转走的钱还回去。然而，钟某却多次劝解王某归还钱款无果。2022年6月，钟某因不堪威胁到公安机关投案自首，牵出了王某出售银行卡后“黑吃黑”的内幕。

　　2023年6月，该案被移送至安丘市检察院审查起诉。承办检察官认为，钟某、王某在明知他人利用银行卡实施信息网络犯罪的情况下，仍以牟利为目的，将王某的两张银行卡出售给他人使用，二人均涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。

　　此外，出售银行卡时王某曾按照上家要求签订一份协议，内容为银行卡是自愿出借，如果出现司法冻结，王某需要配合解除，卡主不能擅自支取钱款。承办检察官认为，王某明知银行卡内资金为他人所有，仍以非法占有为目的，窃取银行卡内钱款共计50余万元，用于个人消费，涉嫌盗窃罪。

　　2023年10月，安丘市检察院依法对王某、钟某二人提起公诉。近日，法院审理后作出上述判决。

原文链接：http://www.jsjc.gov.cn/shzs/fzzc/202402/t20240206_1594460.shtml
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