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动动手指，就来钱？常州经开区检察官：电诈花样多，便宜不可贪

　　

　　在日常生活中，如果遇到亲戚、朋友等熟人突然向你借银行卡、微信或支付宝账号转账，并承诺给你一笔好处费，你会心动吗？

　　30岁的四川小伙王某2014年来常州务工。2021年7月的某日，许久未与王某联系的堂弟小王突然在QQ上找王某帮忙。他告诉王某自己这两年一直在泰国和缅甸上班，现在由于自己的银行卡限额了，想请王某帮忙转账。王某以为小王要借钱，想要拒绝。小王连忙保证不会让王某有损失，称自己会将钱转到王某的银行卡上，王某只需要把这些钱充进支付宝和微信，再通过支付宝和微信转账到小王提供的银行卡上就行。此时王某想起前阵子看到的有关缅甸泰国电信网络诈骗的宣传报道，觉得对方可能在从事违法犯罪活动，但碍于面子还是帮小王转账了2次。

　　第二天，小王又联系王某让其帮忙转账。这时候王某发现自己的银行卡被冻结了。他从银行客服那儿得知卡是被公安局冻结的，就怀疑是帮小王转账的资金出了问题，于是找到小王进行求证。小王却说是银行风控，过几天就好了。2021年9月2日，小王再次找到王某帮忙。此时王某发现银行卡因为已经解冻可以正常使用，就又帮忙转了3笔共计14万元。这次他竟然收到了小王给予的好处费1600元。

　　只是动动手指就有这么多好处费，王某心想这钱来得也太容易了，更确定自己帮转的就是非法资金。但此时的他已经沉浸在不劳而获的快乐中，觉得自己也没有直接参与诈骗行为不算违法犯罪。所以，在9月3日小王第3次让王某转账的时候，他很干脆就答应了。

　　后来，王某被公安机关抓获。2023年3月，该案被移送至江苏省常州经开区检察院审查起诉。经审查认定，王某使用自己名下的银行卡、微信、支付宝账户，收取、转移诈骗犯罪所得共计24万余元。2023年5月25日，经常州经开区检察院提起公诉，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人王某有期徒刑一年四个月，缓刑一年五个月，并处罚金人民币2万元。

　　【检察官说法】

　　

　　李方方

　　常州经开区检察院

　　第一检察部员额检察官

　　电信网络诈骗等违法犯罪案件可能导致被害人血汗钱付诸东流，造成不可挽回的损失。随着国家加大对此类犯罪的打击力度，犯罪分子为了逃脱法律制裁，增加公安机关侦查犯罪的阻碍，往往就需要借助大量他人的银行卡进行资金转移。

　　有的人会认为自己没有直接参与电信网络诈骗犯罪，只是用银行卡、微信、支付宝账户帮别人转账，这没什么大不了的。实际上，这种转移资金的做法隐藏着巨大法律风险，不仅帮助了上游犯罪分子，还极可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，使得自己身陷囹圄，得不偿失。比如本案中的王某，明知道堂弟小王让其帮忙转账可能是从事违法犯罪活动，但为赚快钱，仍帮助转移赃款，沦为犯罪分子的帮凶，最终被追究刑事责任。

　　有道是：“便宜不可贪，切莫因小失大。”对于个人而言，不要被蝇头小利迷惑双眼，要“捂”好自己的卡证，莫轻易外借。同时，不义之财不可取。俗话说：“君子爱财，取之有道”，财富是要靠自己的勤劳、智慧来创造，如果投机取巧试图不劳而获，实施违法犯罪行为，势必受到法律制裁。

原文链接：http://www.jsjc.gov.cn/yaowen/202306/t20230616_1521178.shtml
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