政讯通中心

“反正做诈骗的又不是我。”

来源 | 虹口检察

　　公司收到银行邮件称对公账户要年检，要线上领取审核材料。公司财务加入有老板在的QQ群后，按老板指示汇款进指定账户……殊不知这只是一个骗局，老板是人假扮，而警方顺蔓摸瓜，揪出一条分工协作的帮信犯罪链条，揭开电信诈骗的冰山一角。

　　

　　

　　★

　　对公账户要年检？

　　骗子假冒老板，公司被骗185万元

　　★

　　2022年9月9日，某物流公司财务主管傅某收到一封“中国银行”发来的电子邮件，称他们公司的对公银行账户需要年检让其联系银行陆经理领取材料，并留下了陆经理的QQ号。傅主管拉着公司出纳小夏一同添加了该QQ，然后被陆经理拉进一个群聊。

　　

　　“群里除了我们还有三个人，分别是陆经理和我们公司的两名老板。进群后陆经理和两名老板一直在对话，让我们相信确有其事，后来老板要求我们将公司账户内185万钱款转入指定账户。”傅主管回忆，因为群里两个头像备注都是老板的姓名，指定账户也同样是公司对公账户，傅主管不疑有他，按照两位老板和陆经理的要求进行操作，“我和小夏分两次将款项转进了一建筑公司名下。”

　　

　　

　　

　　

　　然而，刚转完账，傅主管马上接到了国家反诈中心的电话，告诉她们可能被骗了。报警后，警方发现，QQ群里所谓的两位“老板”均是骗子假扮，而“陆经理”的IP则远在海外。警方找到汇款接收方某建筑公司，发现该公司只是为实施电信诈骗而设立的空壳，在收到185万元后，钱款迅速被转走。随着侦查的深入，一条分工协作的帮信犯罪链条被揪出。

　　

　　★

　　帮忙代理、注册公司、千里跑腿……

　　分工协作帮“洗钱”，三个帮凶被揪出

　　★

　　2022年8月底，在江苏从事代理营业执照工作的郭某在游戏中认识了一个好友，向对方透露自己可以代办公司营业执照和对公银行账户。没过几天，对方便为郭某介绍了一个代办工作，并承诺事成后报酬不菲。

　　

　　

　　

　　同一时间，无业游民张某和李某在网上各自找到一份兼职，张某要从山西赶往江苏，以自己的身份去注册一个公司并办理公司对公账户，而李某则接到了一个从江苏赶往江西的千里迢迢跑腿的活，而二人的线下对接人，都是代理郭某。

　　

　　9月初，郭某和张某在微信群中相遇，相约去办理注册公司事宜。5日，张某从山西赶往江苏，同郭某碰头，并由郭某带领注册了一家建筑公司，二人随后又前往银行办理了公司对公银行账户，申请了200万元流水额度。事毕后张某立即将公司银行账户U盾、法人章、营业执照等材料悉数交给郭某。6日下午，李某赶赴一网吧门口与郭某碰头，从郭某手中接过公司材料，然后连夜乘飞机从江苏飞往广西，凌晨时分将材料送到他人手中。

　　

　　正是这个空头对公账户成为电信诈骗分子的洗钱“中转站”，接收了傅主管所在物流公司的对公转账，而郭某、张某、李某的一系列操作，使他们成了电信诈骗犯罪的帮凶。9月下旬，郭某、李某和张某陆续被抓获归案。

　　

　　

　　

　　

　　★

　　赚小钱？想贷款？跑个腿？

　　都是借口！

　　★

　　三人到案后，纷纷表示自己只是想赚点小钱：“我帮忙代办公司执照，赚点小钱。”“我比较缺钱，注册公司只是想办理贷款。”“想着就跑个腿可以给几千块钱好处费。”

　　

　　“作为代理，难道不知道提供对公账户给他人存在风险吗？”“既然要开设公司办理贷款，为何还要把U盾、法人章、营业执照等重要材料都交给他人？”“什么跑腿工作这么好，不仅给帮买飞机票、开宾馆，还能给几千元钱？”面对检察官的反问，三人终于承认他们其实知道这个公司账户应该是用来从事犯罪活动的。

　　

　　张某回忆，和郭某在注册公司账户时，自己签署过对公账户不能出售、出借的承诺书，然而一转头，张某就将公司全部资料交给了郭某。“还是存在侥幸心理，觉得反正做诈骗的又不是我。”郭某交代。李某则说：“就算一个没文化的人也知道对公账户不能随便给别人，但我只是个跑腿的，不管这么多。”

　　

　　

　　

　　

　　检察官介绍，复杂的电信网络诈骗犯罪链条往往是环环相扣，从底层出售银行卡（银行账户）的“卡农”到微信（QQ）引流的推广人，从使用话术骗人的骗子到负责转移资金的人员，被害人的钱款经层层转移盘剥，最终甚至流向海外。

　　

　　审理本案后，检察官认为，郭某、李某、张某明知上游联络人可能从事电信诈骗等违法犯罪活动，为赚取报酬，仍然实施了提供支付结算帮助的行为，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款，应以帮助信息网络犯罪活动罪分别追究其刑事责任。而三人均受人指使，在共同犯罪中起到各自的作用，从而促使一整个犯罪行为的完成，应当认定为共同犯罪。虹口区检察院对三人提起公诉后，日前，法院以帮助信息网络犯罪活动罪判处郭某有期徒刑七个月，缓刑一年，判处张某、李某拘役六个月，缓刑六个月，并对三人各处罚金。

　　

　　检察官提醒像郭某等一样身处复杂电信诈骗犯罪链条中每一环的“帮信”者，这种“赚快钱”的行为并非正道也不会长久，不仅会造成他人的巨额经济损失，也会毁掉自己的人生。检察官也提醒大家，要提升防骗意识和防骗能力，银行办理业务不会通过QQ、微信等社交软件平台，无论是企业还是个人，办理业务应当前去银行柜台，不要轻信不明邮件、短信和电话，不点击不明链接输入自己的银行账号、密码及验证码等。

　　

　　

原文链接：https://mp.weixin.qq.com/s/yuf-oxSBLMuhN3zVUAfkGw
[免责声明] 本文来源于网络转载，仅供学习交流使用，不构成商业目的。版权归原作者所有，如涉及作品内容、版权和其它问题，请在30日内与本网联系，我们将在第一时间处理。